למי הליווי מתאים?
למי שצבר הון פיננסי משמעותי והגיע לשלב שבו השאלות הן של שימור, משיכה ומס — ולא של צבירה. אם אינכם בטוחים שזה המצב, זו בדיוק השאלה שנברר יחד בשיחה הראשונה, ואומר לכם בכנות אם לדעתי אין כאן צורך בליווי.
שאלות שחוזרות
מה קורה בשיחת ההיכרות?
כשלושים דקות של שיחה — מה קיים היום, מה מטריד, ולאן אתם רוצים להגיע. אין הצגת מוצרים ואין צורך להביא מסמכים. בסופה תדעו אם יש כאן עבודה משותפת.
האם אתה מחזיק את הכסף שלי?
לא. הכסף נשאר בחשבונות ובגופים שלכם, על שמכם. אני בונה את התשתית שעליה מתקבלת ההחלטה — ההחלטה והביצוע נשארים בידיכם.
אני כבר עובד עם בנק או בית השקעות. זה מתנגש?
לא. ברוב המקרים הליווי דווקא מייעל את מה שכבר קיים — הוא בוחן את התמונה מעל כל הגופים יחד, מה שאף גוף בודד אינו עושה.
מדוע שלא אפנה ישירות לגופים השונים בעצמי?
אפשר, אך פנייה לכל גוף בנפרד נותנת לכם את התמונה של אותו גוף בלבד — ואת המוצרים שלו. העבודה שלי היא לראות את כל הגופים יחד, מעל כולם, ולבחון מה נכון לכם — ולא מה נכון למי שמוכר.
האם אתם מבטיחים תשואה?
לא, ואיש אינו יכול. העבודה נוגעת במה שכן ניתן לשלוט בו: מבנה, עלויות, מיסוי ועיתוי.
אני מטופל על ידי רואה החשבון שלי.
רואה החשבון עוסק בדוחות, בהתנהלות מול רשויות ובחשבונאות — תחום חשוב ושונה. תכנון מבנה ההון, המשיכה, המיסוי בפרישה וההעברה הבין־דורית הוא התמחות בפני עצמה, ולרוב משלים את עבודתו ולא מחליף אותה.
איפה נפגשים?
במשרד בחיפה, בביתכם, או בשיחת וידאו — לפי העדפתכם.
מה קורה למידע שאני מוסר?
המידע נשמר בסודיות מלאה, משמש אך ורק לצורך הליווי, ואינו מועבר לצד שלישי ללא אישורכם.
נשארה שאלה? נדבר.
שיחת היכרות של כשלושים דקות, ללא עלות וללא התחייבות.