PDF · 11 עמודים · 152KB · ללא עלות
המדריך המלא לתכנון פרישה בגיל 55+
5 טעויות שעולות לאנשים מאות אלפי שקלים — וכיצד להימנע מהן
חמש הטעויות היקרות ביותר בדרך לפרישה — מסלול המשיכה, מס רווחי הון, תיקון 190, קרן ההשתלמות והעברה בין־דורית — ומה עושים כדי לא ליפול בהן. כולל צ'קליסט למיפוי התמונה הפנסיונית המלאה.
למי זה מיועד: אנשים בגיל 50 ומעלה שצברו הון בקופות גמל, קרנות השתלמות, ביטוחי מנהלים ותיקי השקעות — ורוצים להגיע לפרישה עם תוכנית מסודרת.
מה בפנים
- צ'קליסט למיפוי התמונה הפנסיונית המלאה — קופות גמל, השתלמות, ביטוחי מנהלים, פנסיה, תיקים ונדל"ן
- טעות 1 — לא מתכננים את מסלול המשיכה מראש: הון חד־פעמי מול קצבה, ולמה שלוש שנים לפני הפרישה הן חלון ההזדמנויות
- טעות 2 — לא מתכננים מס רווחי הון: כספים פטורים ממס והמסלול הנכון עבורם
- טעות 3 — לא מכירים את תיקון 190: שני הרבדים, תנאי המשיכה, ולמה כדאי לבחון אותו גם לפני גיל 60
- טעות 4 — מושכים קרן השתלמות בלי לחשוב: הלוואה על חשבון הקרן כחלופה
- טעות 5 — לא מתכננים העברה בין־דורית: מינוי מוטבים, סעיף 47 והעברת קופת גמל ללא אירוע מס